こんにちは！Booです！
寒い日々が続いておりますが、皆様は元気にお過ごしでしょうか？
Boo家では「こたつむり」状態が続いています😅
寒いと中々外には出たくないですよね・・・
寒さとは関係ないのですが、節約一家であるBoo家で重宝している商品をご紹介します！
Boo家はコーヒーが好きで、1日5～6杯飲むことが良くあります。
インフレによりコーヒー価格が上昇する中、Boo家で重宝しているのが「ラグジュアリッチコーヒー粉」です。
キロ単価が安く、程よい酸味と苦みがとても美味しいのでぜひ試してみてください！
本記事は、You Tubeやブログを見ながら学ばせていただき、見せ方など工夫してみました。
見づらい等ありましたら、ご意見いただけますと幸いですm(_ _)m
Boo家のご紹介
年収660万円
サラリーマン
2030年サイドファイア生活を目指す！
年収130万円
扶養控除内でのパート勤務
Booを応援してくれる素晴らしいパートナー🎉
賃貸生活、車2台所有、子無し(DINKS)共働き夫婦です。
2024年1月1日に新NISAが開始されました。
年間 新NISA成長投資枠240万円 + 新NISA積み立て投資枠120万円 = Total 360万円の投資が出来、最大1,800万円非課税で保有できます。
年間360万円を投資した場合、最短5年で1,800万円を埋められます。
2030年は夫婦で3,600万円をある程度埋められている前提で、それを機にサイドファイアを計画しています。
【投資戦略】
高配当株+インデックス投資
・年初はコアサテライト戦略を謳ったものの、サテライトばかり投資していたため断念。
・リスク分散出来ていないが、資産5,000万円達成を最短で目指します。
・アメリカ トランプ大統領の任期が2029年1月20日までのため、それまで攻めた投資をしていきます。
※相場が変わったり、金融政策、地政学リスクなどが生じた場合は戦略変更を検討します。
資産は果たして・・・
世帯年収700万円 30代DINKS夫婦の11月の資産をまとめました。
11月は高市政権の発足により、積極財政や金融緩和志向のイメージが先行し円安が進みました。
来年米国株に投資予定であり、外貨両替のタイミングを計っていますが一向にできません😭
少しだけ落ち着いてくれることを願うばかりです・・・・
Boo家の2025年の資産目標は以下です。
Boo家の2025年資産目標は4,000万円だよ！
このブログを始めた当初、何も知識のない中で目標を設定しました。
大反省😭
金融リテラシーやFPの勉強をしていくと、途方もない目標だったと反省しています・・・
年末に反省点や来年度の目標を具体的に書きたいと思います。
では、資産を見ていきましょう！！！
資産内訳
| 項目 | 金額 | 前月比 |
| 現金・預金 | ￥12,382,200- | ￥-36,004- |
| 株式 | ￥16,865,865- | ￥+271,385- |
| 投資信託 | ￥4,121,816- | ￥+180,652- |
| Total | ￥33,369,881- | ￥+416,033- |
総資産前月比￥+416,033-
11月は株式の売買を行いませんでした。
現金・預金が減った要因は、旅行に行ったためです。
「NISA貧乏夫婦が旅行に行くための遊び戦略💡」の記事ですが、多くの方に読んでいただけました。お時間がありましたら、読んでいただけると幸いです。
投資信託が400万円を超えました🎉
今年月々95,000円で積み立てを開始し、4月から月々120,000円積み立てに変更、12月から月々150,000円に変更しています。
積み立て額を増やした理由は以下です。
・2026年車2台の車検がない
・2026年Boo子の住民税が下がる
・2030年までに投資信託はいくらまで増やしていく必要があるか金額が出せた(年末掲載予定)
増えた積み立て額を継続するためにも、戦略が重要になってきます。
年末までに来年度の投資、配当金、家計簿戦略をしっかりと考えたいと思います！
株式内訳
| 項目 | 金額 | 前月比 |
| 国内個別株 | ￥12,429,575- | ￥+202,485- |
| リート | ￥2,384,000- | ￥+53,000- |
| 国内ETF | ￥248,930- | ￥+9,810- |
| 米国ETF | ￥1,684,200- | ￥+3,300- |
| インドETF | ￥119,160- | ￥+2,790- |
11月は多くの企業で中間決算が発表され、決算の良い企業は株価が上昇しました。
Booが約4年間所有している塩漬け株も、中間決算が良く株価が大幅に上昇しました。
塩漬け株
購入した時の価格よりも株価が下落した状態のまま、値上がりを期待して保有し続ける株式のこと
以前ご紹介した「ファンダメンタルズ大全」で決算書が読めるようになったので、来年2月に発表される第3四半期決算、来年5月に発表される決算短信の結果で売却を検討したいと思います。
まとめ
「「100－年齢」で決める投資のリスク資産割合。」
を参考にすると、資産内訳でリスク低めの資産(37%)、リスク高めの資産(63%)となり、リスク低めの資産割合が実年齢を下回りました。まだリバランスは必要ないと思いますが、リスク高めの資産がもう少し増えたらリバランスを検討します。
リバランス
保有資産の比率を当初の目標に戻すこと
例えば、リスク低めの資産50%、リスク高めの資産50%で運用することを目標にしている。
株価上昇に伴いリスク低めの資産40%、リスク高めの資産60%になった。
リスク高めの資産10%を現金化して、リスク低めの資産50%、リスク高めの資産50%に戻すこと。
11月の評価です。
【悪かった点】
・特になし🎉
【良かった点】
・総資産が増えた(￥+416,033-)🎉
・投資信託が400万円を超えた🎉
・塩漬け株の株価が上昇した🎉
徐々にしか増えていない資産ですが、意外と好成績のようです🎉
・なぜ好成績なのか？
→年末に挙げる予定の反省ブログでお話したいと思いますm(_ _)m
同じ世帯年収で資産を増やしたい方、サイドファイアを目指す方にとって参考になりましたでしょうか？
皆様の家庭もプラスになっていることを願います！
本日も読んでいただき、ありがとうございましたm(_ _)m
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