こんにちは！Booです！
今年の「大納会」を迎えましたので、Boo家の2025年資産も〆ようと思います。
2025年相場が非常に良く、多くの方の資産が増えたかと思います。
今回の記事ですが、資産運用成績の出し方を記述してみました。
皆様の参考になったら嬉しいです！
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Boo家のご紹介
年収660万円
サラリーマン
2030年サイドファイア生活を目指す！
年収130万円
扶養控除内でのパート勤務
Booを応援してくれる素晴らしいパートナー🎉
賃貸生活、車2台所有、子無し(DINKS)共働き夫婦です。
2024年1月1日に新NISAが開始されました。
年間 新NISA成長投資枠240万円 + 新NISA積み立て投資枠120万円 = Total 360万円の投資が出来、最大1,800万円非課税で保有できます。
年間360万円を投資した場合、最短5年で1,800万円を埋められます。
2030年は夫婦で3,600万円をある程度埋められている前提で、それを機にサイドファイアを計画しています。
【投資戦略】
高配当株+インデックス投資
・年初はコアサテライト戦略を謳ったものの、サテライトばかり投資していたため断念。
・リスク分散出来ていないが、資産5,000万円達成を最短で目指します。
・アメリカ トランプ大統領の任期が2029年1月20日までのため、それまで攻めた投資をしていきます。
※相場が変わったり、金融政策、地政学リスクなどが生じた場合は戦略変更を検討します。
資産は果たして・・・
世帯年収700万円 30代DINKS夫婦の12月の資産をまとめました。
クリスマスラリーのおかげもあり、12/22週は非常に相場が良かったですね。
また、本日「大納会」を迎えましたが、日経平均5万円台で終えられることができました。
クリスマスラリー
米国で年末の5営業日から新年の第2営業日にかけて株価が上昇しやすい現象
大納会
年末の最終取引日
来年も続くことを願っていますが、今年1～3月はトランプ関税の影響で「株価が下がっていく一方」を経験したので非常に警戒しています😭
では、資産を見ていきましょう！！！
資産内訳
| 項目 | 金額 | 前月比 |
| 現金・預金 | ￥12,300,390- | ￥-81,810- |
| 株式 | ￥17,082,805- | ￥+216,940- |
| 投資信託 | ￥4,364,946- | ￥+243,130- |
| Total | ￥33,748,141- | ￥+378,260- |
総資産前月比￥+378,260-
先月(11月)の旅行費清算や不妊治療費用で現金・預金が減りました😅
株式・投資信託は好調だったため、前月比プラスで終えられることができました🎉
株式内訳
| 項目 | 金額 | 前月比 |
| 国内個別株 | ￥12,737,030- | ￥+307,455- |
| リート | ￥2,354,000- | ￥-30,000- |
| 国内ETF | ￥248,910- | ￥-20- |
| 米国ETF | ￥1,668,900- | ￥-15,300- |
| インドETF | ￥53,160- | ￥-66,000- |
| 金ETF | ￥20,805- | ￥+20,805- |
12月はインド株ETFを1銘柄売却し、金ETFを1口購入しました。
保有していたインド株ETFは将来性を期待していたのですが、
・保有数が非常に少なかった
・分配金が少なかった
ことを理由に、利益が出ているタイミングで利確しました。
来年度の新NISA成長投資枠の軍資金として使用します😊
まとめ
「「100－年齢」で決める投資のリスク資産割合。」
を参考にすると、資産内訳でリスク低めの資産(36%)、リスク高めの資産(64%)となり、リスク低めの資産割合が実年齢を下回りました。
12月の評価です。
【悪かった点】
・現金・預金が減った
【良かった点】
・総資産が増えた(￥+378,260-)🎉
・金ETFを購入して、少しだけ分散できた🎉
・インド株ETFを売却して、来年度の新NISA軍資金を少し調達できた🎉
徐々に増えてきた資産の年間成績は、以下となります。
単純利回り(年)計算式
運用利回り[%] = (期末資産 – 機首資産) ÷ 機首資産 × 100
ブログは2月に開設しましたので、機首資産は2月のものとなりますm(_ _)m
機首資産 = ￥30,214,670-(2025年2月)
期末資産 = ￥33,748,141-(2025年12月)
運用利回り = (33,748,141 – 30,214,670) ÷ 30,214,670 × 100 = 11.6%
運用成績表
3% : インフレ+αをかろうじて上回る、「資産は減っていない」レベル
5% : 良い方のライン
7% : 上出来レベル
10% : かなり優秀なレベル
15% : 出来すぎ君👽
結果：かなり優秀なレベル
今年は相場が非常に良く、運用戦略がハマった年となりました。
ただ、、、、、このブログで以下の目標を掲げておりましたが、自分が愚かすぎて反省しています。。。
Boo家の2025年資産目標は4,000万円だよ！
明日振り返り記事を投稿予定ですので、2025年を反省し、2026年の目標を具体的に立てたいと思います。
同じ世帯年収で資産を増やしたい方、サイドファイアを目指す方にとって参考になりましたでしょうか？
皆様の家庭もプラスになっていることを願います！
本日も読んでいただき、ありがとうございましたm(_ _)m
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